Construir um patrimônio sólido, especialmente por meio de imóveis, é um objetivo comum entre muitas famílias brasileiras. Contudo, a advogada de Wealth Management da XP, Dandara Piani, alerta que a falta de um planejamento sucessório adequado pode transformar esse patrimônio em um fardo para os herdeiros. A ausência de uma estratégia sucessória é uma situação mais comum do que se imagina, levando a dificuldades financeiras imediatas durante o processo de inventário.
Dandara explica que imóveis são considerados ativos ilíquidos, o que significa que, ao abrir um inventário, os herdeiros enfrentam despesas como impostos sobre herança, custos cartorários e honorários advocatícios. Sem liquidez, muitas famílias se veem obrigadas a vender propriedades abaixo do valor de mercado, resultando em prejuízos e desentendimentos familiares. Além disso, a divisão de um único imóvel entre herdeiros pode gerar disputas que frequentemente acabam no Judiciário, aumentando o desgaste familiar.
Para evitar esses problemas, a advogada recomenda o uso de instrumentos jurídicos, como a holding patrimonial, que organiza o patrimônio familiar em uma estrutura empresarial. Essa abordagem facilita a sucessão, reduz custos e previne litígios entre herdeiros. No entanto, Dandara ressalta que a constituição de uma holding deve ser adaptada às particularidades de cada família, considerando fatores como o número de imóveis e sucessores. A XP oferece orientação especializada para ajudar na escolha da melhor estrutura patrimonial.
O Wealth Management, que abrange a gestão integrada de patrimônio, planejamento financeiro e sucessório, é fundamental para preservar e organizar o patrimônio de famílias de alta renda. Essa abordagem estratégica reduz os riscos de perdas patrimoniais e é especialmente relevante para empresários, profissionais liberais e celebridades, que buscam proteger sua imagem e estilo de vida. Com o aumento de públicos que acumulam riqueza rapidamente, a XP tem ampliado seus serviços nesse segmento, oferecendo soluções personalizadas.
