Nesta sexta-feira (28), o Banco Central (BC) implementou novas diretrizes para restringir o uso das contas-bolsão, um tipo de conta que reúne fundos de vários usuários sem identificação individual. A medida ocorre em um contexto em que essas contas têm sido exploradas por organizações criminosas para ocultar transações financeiras e lavar dinheiro. A regulamentação foi aprovada pelo Conselho Monetário Nacional e entra em vigor imediatamente, embora contratos existentes possam ser ajustados até 31 de dezembro de 2026.
O BC enfatizou que a prática de contas-bolsão nunca foi permitida e que, a partir de agora, todas as contas precisam ter um titular claramente identificado, que será responsável pelas movimentações. Essa mudança é parte de um esforço maior para aumentar a transparência no sistema financeiro e melhorar a segurança das operações bancárias. De acordo com o diretor de Regulação do BC, a nova norma também reforça as responsabilidades das instituições envolvidas no modelo Banking as a Service (BaaS).
As implicações dessa regulamentação são significativas, dado o aumento das investigações federais que revelaram o uso de contas-bolsão por facções criminosas. Com a nova norma, o BC espera não apenas combater atividades ilegais, mas também assegurar que as instituições financeiras mantenham altos padrões de governança e conformidade. A iniciativa visa criar um ambiente mais seguro para os consumidores, sem comprometer a inovação no setor financeiro.
