O Banco Central multou o Banco Genial em R$ 21,56 milhões devido a irregularidades em operações de câmbio. O Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador (Copas) também determinou a inabilitação do diretor por quatro anos. A decisão aponta falhas na qualificação de clientes e na comunicação de transações suspeitas.
A autoridade monetária considerou que o Genial não se certificou da qualificação de clientes de câmbio e não comunicou operações suspeitas ao Coaf no prazo adequado. Além disso, o banco deixou de implementar controles internos compatíveis com seu volume de negócios, conforme determinou o Copas.
A infração principal ocorreu entre novembro de dois mil e vinte e outubro de dois mil e vinte e um. Nesse período, o banco realizou dois mil e trinta e oito operações de câmbio com nove clientes, somando US$ 1,208 bilhão. Quatro desses clientes realizaram uma mil, oitocentos e vinte e quatro operações destinadas à aquisição de ativos virtuais, totalizando US$ 1,154 bilhão.
O banco alegou que seguiu procedimentos rigorosos de monitoramento, mas o Copas concluiu que houve falha na avaliação dos procedimentos comerciais, tratando clientes intermediadores como titulares de operações próprias. A análise técnica do BC indicou que os valores sem certificação representaram 61,9% do total de transferências financeiras para o exterior no período.
O Genial afirmou que adotará medidas para anular as condenações, alegando que o Copas interpretou fatos antigos com base em normas recentes. A instituição também mencionou que dois executivos foram punidos com multas adicionais, e um deles foi inabilitado por seis anos.
