A mudança para The Villages, na Flórida, atrai muitos, mas o custo da saída não é discutido. Um casal aposentado deve prever gastos anuais entre US$ 65.000 e US$ 70.000 em despesas básicas. Além disso, é crucial manter uma reserva de US$ 250.000 a US$ 350.000 para imprevistos.
O custo de vida em The Villages inclui despesas com impostos de propriedade, seguros, taxas de amenidades e reservas de manutenção, totalizando cerca de US$ 14.000 anuais. Adicionalmente, os gastos com saúde, como Medicare Part B e D, e planos complementares, somam aproximadamente US$ 11.000. Outros custos incluem alimentação, veículos e lazer, totalizando cerca de US$ 30.000 a US$ 38.000, chegando ao total anual de US$ 65.000 a US$ 70.000.
A Flórida oferece vantagem fiscal, não possuindo imposto de renda individual, o que favorece a retirada de aposentadorias. Para cobrir um orçamento de US$ 68.000, o cálculo sugere um portfólio de investimentos de cerca de US$ 600.000, considerando o imposto federal sobre retiradas diferidas.
O fator não orçado é a fase de saída. Quando um cônjuge necessita de cuidados de memória, os custos mensais variam entre US$ 7.000 e US$ 9.000. A reserva de saída realista para cobrir esses cenários ou realocação familiar deve ser de US$ 250.000 a US$ 350.000 em ativos líquidos.
